Здесь на сайте компании размещен ее баланс. Замечания: (1) это просто эксельная рыба - не подписанная, без печати организации, без штампов налоговой о принятии этой отчетности (т.е., написать можно все, что угодно); (2) помимо баланса (так называемая Форма 1) должен быть вывешен отчет о прибылях и убытках (так называемая Форма 2); (3) отчетность обычно составляется на последний день отчетного квартала, а не на первый день следующего; (4) хорошо бы также посмотреть отчетность за первый квартал 2008 года; (5) согласно представленному балансу за полугодие компания набрала займов и кредитов на 12,162,000 руб. (90% итога баланса; 10% - уставняк и нераспределенная прибыль, оценить рентабельность по выручке не представляется возможным ввиду отсутствия отчета о прибылях и убытках; (6) привлеченные деньги размещены в незавершенное производство (25% активов), дебиторку (задолженность кого-то перед компанией; 73%) и все остальное (в сумме 2%). 
Итого вердикт: инвестиции повышенной рискованности. Активы ввиду отсутствия расшифровок - потенциальный неликвид (рыночная стоимость может резко упасть), финансирование активов уже и так производится за счет чьи-то займов (возможно вкладчиков). Собственные средства владельцев компании составляют всего 8% от вложенных в активы. Т.е., при заявленных планах приобретать нефтебазы и строить заводы (что требует больших объемов инвестиций и длительного срока окупаемости) выбранная стратегия финансирования за счет займов физических и юридических лиц под 5-12% в месяц (!) без всякой отсрочки представляется ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО РИСКОВАННОЙ. Вообще есть риск недостоверности отчетности - цифирьки в экселе можно нарисовать за 10 минут. 
На ЗАО 
\"УРУССИНСКИЙ ХИМИЧЕСКИЙ ЗАВОД\" можно позвонить и спросить, знают ли они что-то про рассматривамую компанию, утверждающущю, что она является их контрагентом. 
Регион: РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН 
Адрес: 423950, Республика Татарстан, Рп Уруссу, переулок Химиков Дом 7 
Телефон: (85510) 22822 
Факс: +7 (85510) 22822. 
Кропачевская нефтебаза в гугле не найдена. 
Дизайн сайта компании, кстати, уперт отсюда. Иного быть не может, судя по датам выпуска сайта и датой регистрации рассматриваемой компании. 
По договорам займа ничего сказать не смогу - я не юрист. Но выскажу свое личное мнение. Посмотрел Договор займа с ежемесячным получением процентов (по договору с процентами в конце срока, в общем-то все то же самое). Меня смутил п. 4.3. \"В случае несвоевременного возврата суммы процентов за пользование займом Заемщик уплачивает пеню в размере 0,5% за весь период просрочки. Пеня начисляется на начисленный процент по займу.\". Т.е., пообещав астрономические проценты с выплатой ежемесячно, заемщик, как я понимаю, далее может их \"подвесить\" в дату выплаты хоть на 5 лет и будет ему за это всего-то 0.5% штрафа ЗА ВСЕ ПЯТЬ ЛЕТ (!). Кстати, штрафов за просрочку выплаты основной суммы долга я в тексте не нашел. 
Более того, в 4.5. сказано, что \"Суммы, вносимые (перечисленные) Заемщиком в счет погашения задолженности по настоящему Договору, направляются независимо от назначения платежа, указанного в платежном документе, в следующей очередности: 
а) уплата штрафа (пени); 
б) погашение процентов; 
в) на погашение задолженности по займу.\". Т.е., заемщик может перечислять деньги только на эти самые штрафы. 
Кстати, в п. 4.6. сказано, что \"Заемщик обязуется по первому требованию Заимодавца предоставить последнему письменную информацию, подтверждающую сохранность предмета обеспечения исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему Договору.\". О чем речь - не ясно. В договоре займа нет ни слова об обеспечении - залоге или поручительстве (на которые, соответственно, делаются свои договоры). А \"обеспечением\" по необеспеченному займу может быть только хорошее финансовое состояние заемщика, которое можно отследить по отчетности. Про качество отчетности уже говорилось. Кстати, к отчетности неплохо бы приложить заключение аудитора (притом, не \"Пупкин и компания\", а достаточно известного). В п. 5.3, интересно, проверка ОБЭП относится к \"обстоятельствам непреодолимой силы\"? Если да, то на период ее проведения отодвигается исполнение обязательств заемщика, а еще, кстати говоря, он должен описьменно предупредить о ней кредитора! (п. 5.4) В п. 2.2 и 5.6 пишется \"в течениЕ\", а не \"в течениИ\".

Проконсультировался по поводу договора займа с ежемесячным получением процентов. 
Записаны замечания с его слов. 
 
П.1.3. 
Если в целевом использовании займа дается отсылка на Устав Заемщика, то Заемщик как минимум должен снабдить Займодавца его копией и копиями касающихся изменений в целях деятельности изменений в Уставе. Сразу скажу, что в оперативном режиме контролировать целевое использование денег в соответствии с указанными в Уставе целями – занятие муторное и неблагодарное. Компании как правило создаются на неограниченный срок, и для повышения гибкости как правило в Уставах записывается максимально широкий перечень целевых видов деятельности. Их может быть штук пятьдесят. 
Далее. Сложно сказать, что подразумевают составители договора под «технико-экономическим обоснованием финансовой деятельности Заемщика». Во-первых, в договоре отсутствует определение и описание; во-вторых, Займодавцу надо выдать это самое технико-экономическое обоснование (ТЭО) на руки; в-третьих, я вполне четко представляю себе как выглядит ТЭО по сделке, но еще раз повторяю – компания (Заемщик) создается, как правило, на неопределенный срок и в ходе осуществления только финансовой деятельности может совершить миллионы операций. Подозреваю, что в данном случае оборот про «технико-экономическое обоснование финансовой деятельности Заемщика» ввернут просто для красного словца – пыль в глаза попускать. 
Неплохо бы кстати, во-первых сделать эти документы – Устав и ТЭО – приложениями к договору (со ссылкой в договоре на наличие таких приложений); во-вторых, прописать порядок предоставления Заемщиком Займодавцу сведений о внесенных изменениях в эти документы и предоставления ему актуальных версий и пояснений; в-третьих, определить порядок отчета заемщика о целевом использовании в соответствии с документами – ввиду того, что Заемщик берет в долг на срок до 12 месяцев, то надо, чтобы он отчитывался минимум раз в квартал в срок не позднее, например, двух недель после завершения отчетного квартала. 
 
П. 1.4. 
Дополнительные суммы НЕ МОГУТ оформляться «протоколом». Протоколом оформляются только разногласия сторон по тексту договора. В данном случае же изменение параметров договора оформляется дополнительным соглашением, в тексте которого содержится упоминание, что оно является неотъемлемой частью договора. А при существенных изменениях лучше вообще заключить отдельный договор. 
 
П. 2.2. 
Очень мутные условия по срокам. Прежде всего надо, чтобы были четко указаны даты начала и окончания действия договора. Тем более, что сделать это не сложно – банки же справляются: пришел человек, заключил депозитный договор, сразу внес в кассу деньги и получил приходный документ. Иначе, в договоре надо предусмотреть процедуру получения Займодавцем документа, подтверждающего сумму и дату платежа. В противном случае Займодавец потом замучается доказывать дату передачи денег. 
 
П. 2.3. 
Так же как и в п. 1.4 изменение срока действия договора должно оформляться дополнительным соглашением, а не каким-то «соглашением сторон». 
 
П. 3.2. 
Вопиющая безграмотность! Ставка в связи с частичным погашением не меняется, тем более не «перерасчитывается». Ее уже зафиксировали в п. 3.1. Могут меняться процентные платежи, выраженные не в процентах, а в деньгах – в случае, если проценты начисляются на остаток задолженности по основной сумме долга. Опять же это надо прописать в тексте договора. 
 
П. 3.5. 
Разные причины и условия досрочного возврата долга разбросаны по тексту договора (пп. 3.5, 4.4, 4.7), что затрудняет их чтение. 
 
П. 4.1. 
Как выглядит «платежное обязательство»? Должны быть его определение в тексте договора и форма в качестве приложения к договору. Иначе не понятно, о чем речь. Более того, в п. 3.1, на который ссылается данный пункт в первом же предложении, никаких «особенностей» не содержится – просто ставка. Кроме того, «процентная ставка» никуда не может быть перечислена безналичным платежом в принципе. Кто-нибудь когда-либо пробовал открыть в банке счет в процентах?.. Если Заемщик попробует перечислить «процентную ставку», думаю платеж затянется месяцев на шесть – за этот период банковские служащие возможно смогут отойти от истерики. 
 
П. 4.2. 
Снова фигурирует таинственное «платежное обязательство». 
 
П. 4.3. 
Уже описал ранее – Заемщик оградил себя от ответственности за просрочку выплаты основной суммы долга. Штрафы платятся только за просрочку выплаты процентов, тем более в исчезающее малой сумме – 0.5% за весь срок, который может исчисляться годами. Тем более, что в отличие от нормально составленных договоров, где штраф идет в процентах от просроченной суммы за каждый день просрочки, что стимулирует должника найти денег на погашение, в данном случае стимул обратный – чем дольше не отдавать просроченный долг, тем дешевле он получится в процентах годовых. 
 
П. 4.4. 
Условия досрочного истребования займа туманны. Первое: о каких «сведениях» и «расчетах» идет речь? Совсем не ясно и нет никакого пояснения. Второе: про сложности контроля целевого использования займа я уже писал в п. 1.3. Третье: поскольку согласно п. 3.3 сумма займа выплачивается Займодавцу по истечении (а не «истечениЮ», кстати) срока договора, то о каком досрочном истребовании суммы займа в случае «несвоевременной выплаты платежей по займу» может идти речь? Другими словами, если будет несвоевременная выплата основной суммы долга, то есть срок договора закончился, а заем не вернули, то досрочно его уже никак не удастся потребовать. Кстати, снова фигурирует «платежное обязательство». 
 
П. 4.5. 
Закрепляется возможность Заемщику не только уйти от ответственности за просрочку выплаты процентов и основной суммы долга, но и сколь угодно долго затягивать выплаты в принципе. Достаточно раз в какой-то период времени платить 0.5% от суммы просроченных процентов + копейку процентных платежей и можно снова ни о чем не беспокоиться. 
 
П. 4.6. 
Я уже упомянул в своем первом посте по этой конторе – в договоре нет никакого определения «предмета обеспечения». Что это? Каким документов подтверждается его сохранность? Если это договор залога в обеспечение исполнения Заемщиком обязательств по договору займа, то где в договоре займа упоминание о нем? Если в обеспечение исполнения своих обязательств Заемщик эмитировал вексель, то почему он остался у Заемщика, а не передан Займодавцу? 
 
П. 4.7. 
Вообще сказка. Во-первых, п. 3.7, на который ссылается настоящий пункт, в тексте договора отсутствует вообще. Во-вторых, с какой стати Заемщик при досрочном возврате не только оставляет себе начисленные проценты (это вполне допустимо), но и не полностью возвращает основной долг, оставляя себе 5% от его суммы в качестве дополнительного штрафа?! Если досрочное истребование основной суммы долга Займодавцем привело к тому, что Заемщик понес какие-то убытки, которые превышают сумму процентов по займу, то пусть он предоставит соответствующий расчет и доказательства того, что эти убытки ему причинил именно Займодавец своим требованием о досрочном возврате основной суммы займа, и идет в суд. 
 
П. 5.4. 
В какой срок стороны должны уведомлять друг друга о наступлении обстоятельств непреодолимой силы? Вопрос важный в связи с тем, что, во-первых, понятие «без промедления» у всех разное, во-вторых, в п. 5.5 договора за «несвоевременность» извещения провинившаяся сторона должна компенсировать убытки другой стороне.

Заметил опечатку - проконсультировался со знакомым юристом.

Пост№ 3. 
Ваши замечания к опечаткам,- (как вроде бы не грамотно написано слово), похоже привело всех к испугу. 
Возможно из-за этого тишина. 
Очень прекрасно и я приветствую, что хоть один юрист-консультант правдиво и правильно дал выводы по договору КТИ.. 
НО! ХОТЕЛОСЬ БЫ ЗНАТЬ,- как поступать, как действовать и что делать? кому обращаться следует, а кому нет? КУДА в первую очередь, если тебе дали отказ в милиции и прокуратуре?.

NONA (IP: 217.66.22.6, а что, контора уже обвалиться успела? Я просто последний месяц сильно загружен на работе был, так что за событиями не следил. 
PS Пост №3 относится к началу поста №2 - я заметил, что пропустил в нем кусок фразы, и неясно было, с кем я консультировался. Только и всего. Всех должно было напрячь не это, а куча несуразностей в рассматриваемом договоре займа.

Компания "Технолоджис Инвест" не является финансовой пирамидой. К такому выводу я пришёл после изучения и проверки ряда данных, свидетельствующих о наличии у компаниии реального проекта по переработке газового конденсата. Компания имеет договор с Южно-Уральской Инвестиционно-Промышленной компанией, которая, в свою очередь, связана с ЗАО "Уруссинский химический завод", которое занимается переработкой газового конденсата. Т.е. деньги вкладчиков идут в реальное производство. Доказательством того, что предприятие работает нормально является публиккация в журнале "Элита Татарстана" 
http://www.elitat.ru/index.php?link=4&st=685&type=3&lang=1 
По моему мнению туда можно вкладывать деньги (но только не последние т.к. у любого производства есть риск, связанный с возможностью снижения рентабельности и повышения убытков). Главное, что организаторы не мошенники.

Инвест (IP: 85.202.113.42), договор и финотчетность от Вашего мнения менее кривыми не становятся.

Инвест (IP: 85.202.113.42), кстати, статью посмотрел. Про то, что завод существует, и так знаю. Как его существованием доказывается безопасность вкладов в какую-то "Технолоджис Инвест"?

BS, давайте объективно рассмотрим эту компанию. После Ваших постов по поводу бухгалтерского баланса они опубликовали другой баланс, но уже с печатями ИФНС. 
Однако, странности остались. В частности не понятно почему бланк взят из системы Консультант Плюс, а не из программы С1? 2. Почему ИФНС России №5 хотя ИНН 7702... 3. Налог на добавленную стоимость составляет 27,98 тыс. рубл., что свидетельствует о малых оборотных средствах. Менеджеры мне объяснили, что это необходимо для уменьшения налога. 4. В балансе нет точного указания единиц измерения (тыс. руб или млн. рублей). 
Что касается безопасности вкладов, то даже в самой надёжной компании есть вероятность потерь. Мне не нравится одна странность этой компании - получить деньги вкладчиков любой ценой. Именно так было и Золотой лиге , и в Экономическом Альянсе, и в Рубине.

Вот и дождались чего ждали! ООО \"\"Компания Технолоджис Инвест\" предлагает вернуть деньги вкладчиков всех накрывшихся пирамид. Для этого ни много ни мало надо дать им взаймы столько же, сколько пропало. Тогда в течении года вернут всё пропавшее и ещё 5% от суммы им данного. Итого годовых выйдет 160%. Что много говорить? Такое же предложение было и в \"Альянсе\" по долгам \"ЗЛ\". Ну Мозыленко! Ну молодец! Фонтан идей, а не женщина!Заранее жалко тех, кто поверит в этот бред.[LIST]